Vivimos rodeados de anuncios que prometen riqueza rápida. Basta con abrir YouTube, navegar por las redes sociales o consultar cualquier página web para encontrarse con supuestos 'gurús' que aseguran haber descubierto el secreto para multiplicar el dinero mediante criptomonedas, inversiones digitales o plataformas de trading.

Coches de lujo, beneficios extraordinarios y una libertad financiera al alcance de cualquiera forman parte de un discurso cada vez más habitual. Las criptomonedas son activos digitales que utilizan la tecnología blockchain para registrar y verificar operaciones sin necesidad de un banco u otra entidad central.

Se trata de una tecnología legítima que puede emplearse en plataformas reguladas y dentro del marco legal. Sin embargo, su creciente popularidad también ha sido aprovechada por organizaciones criminales para captar víctimas mediante falsas promesas de rentabilidad.

Una actividad delictiva en auge

En estos casos, el objetivo no es ofrecer una oportunidad de inversión real, sino generar una falsa sensación de confianza que lleve a la víctima a transferir su dinero. Estafas de inversión, esquemas piramidales, suplantaciones de identidad, falsas plataformas financieras o sistemas que prometen beneficios imposibles forman ya parte del catálogo habitual de la ciberdelincuencia.

Lejos de tratarse de un riesgo meramente teórico, esta realidad tiene un reflejo directo en las estadísticas oficiales. Según el último Balance de Criminalidad del Ministerio del Interior, la provincia de Almería registró 1.604 ciberdelitos durante el primer trimestre de 2026, un 7,1 % más que en el mismo periodo del año anterior.

La inmensa mayoría correspondieron a estafas informáticas: 1.479 denuncias entre enero y marzo, lo que supone una media superior a 16 casos diarios y un incremento del 11,1 % respecto a 2025. Dicho de otro modo, cada jornada se denuncian en la provincia más de una quincena de fraudes cometidos a través de internet, teléfonos móviles o servicios digitales.

Formación para seguir el rastro del dinero digital

Detrás de esas cifras hay cuentas bancarias vaciadas mediante engaños, compras fraudulentas, falsas inversiones y miles de víctimas. Una realidad cada vez más compleja que obliga a los investigadores a evolucionar al mismo ritmo que lo hacen las nuevas tecnologías.

Con ese objetivo, cerca de 60 agentes de la Policía Nacional procedentes de distintos puntos de España participaron el sábado 11 de julio en Almería en una jornada especializada sobre rastreo y análisis de transacciones con criptoactivos, organizada por la Unión Federal de Policía (UFP) y el Departamento de Informática de la Universidad de Almería.

Desde la UFP de Almería destacan que la evolución de la delincuencia organizada y el creciente uso de criptoactivos por parte de redes criminales hacen imprescindible que los investigadores cuenten con una formación especializada y permanentemente actualizada.

La organización sindical sostiene que conocer las herramientas tecnológicas y jurídicas necesarias para seguir el rastro del dinero digital resulta esencial para combatir con mayor eficacia delitos como las estafas informáticas, el fraude online o el blanqueo de capitales. 

La formación fue impartida por JF Gómez Martínez, funcionario de la Policía Nacional destinado en el Grupo de Delitos Tecnológicos de la Comisaría Provincial de Almería y uno de los especialistas encargados de investigar este tipo de hechos. Bajo el título 'Rastreo y análisis de transacciones de criptoactivos. Operativa policial'.

La jornada permitió a los asistentes profundizar en el funcionamiento de la tecnología blockchain, el seguimiento de operaciones realizadas con Bitcoin y el manejo de herramientas utilizadas para rastrear movimientos de dinero digital relacionados con investigaciones por fraude, estafas online o blanqueo de capitales.

La actividad estuvo coordinada por José Antonio Álvarez Bermejo, doctor en Informática, profesor de la Universidad de Almería y experto en ciberseguridad, además de miembro del European Cybercrime Training and Education Group (ECTEG), organización que colabora con Europol y CEPOL en materia de formación especializada.

Como se rastrean las criptomonedas

Gran parte de las operaciones con criptomonedas quedan registradas de forma permanente en la 'blockchain', una especie de libro de contabilidad público que almacena todas las transacciones realizadas. Esa información puede ser analizada por investigadores especializados para reconstruir el recorrido del dinero.

Un elemento clave son los denominados 'exchanges', las plataformas donde se compran y venden criptoactivos. Muchas de ellas están obligadas a verificar la identidad de sus clientes mediante procedimientos de conocimiento del cliente (KYC), de modo que, cuando existe una investigación judicial, las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad pueden solicitar información para vincular una cartera digital con una persona concreta.

Este tipo de investigaciones rara vez se limita a un solo país. Europol destaca que la cooperación entre cuerpos policiales, proveedores de servicios de criptoactivos y empresas especializadas en análisis de 'blockchain' ha permitido en numerosos casos rastrear fondos ilícitos a través de distintas cadenas de bloques, identificar a sus responsables e incluso recuperar parte de los activos sustraídos a las víctimas.

Fenómeno en expansión

Las autoridades ya no solo persiguen a los responsables, sino también el dinero. La normativa europea permite la incautación de criptomonedas vinculadas a actividades delictivas y, en España, la Guardia Civil anunció en 2025 la intervención de más de 27 millones de euros en criptoactivos durante una operación contra una organización dedicada al blanqueo de capitales.

Una parte importante de las investigaciones actuales se centra en las denominadas crypto scams o estafas de inversión. Suelen comenzar con anuncios en redes sociales o vídeos protagonizados por supuestos expertos financieros que prometen rentabilidades extraordinarias. En realidad, los delincuentes buscan que la víctima transfiera su dinero a plataformas falsas o a monederos digitales controlados por la organización criminal.