Ingresar dinero en una cuenta bancaria es una acción cotidiana para millones de personas, pero en los últimos tiempos, Hacienda ha intensificado su control sobre los movimientos de dinero, tanto en efectivo como a través de plataformas electrónicas como Bizum. 

La Agencia Tributaria ha implementado nuevas medidas para evitar el fraude fiscal y garantizar que todos los ingresos y transferencias sean transparentes. No se trata solo de grandes sumas de dinero, sino también de patrones sospechosos que puedan indicar irregularidades. Así, cualquier ingreso o movimiento financiero puede ser objeto de vigilancia si no se justifica correctamente.

Uno de los aspectos más relevantes en este control es el umbral de 3.000 euros en ingresos en efectivo. Cuando se deposita una cantidad igual o superior a esta cifra en una cuenta bancaria, la entidad está obligada a notificar a Hacienda, ya que se considera una operación que podría estar vinculada a actividades irregulares. 

Además, no es necesario que se trate de un único ingreso: si se realizan múltiples depósitos pequeños en un corto período de tiempo, el sistema bancario puede detectar esta práctica como una estrategia para eludir la normativa, lo que también generaría un aviso.

Si bien 3.000 euros ya activan las alarmas fiscales, cuando se superan los 10.000 euros en efectivo, el control es absoluto. En estos casos, el banco debe informar automáticamente a las autoridades y solicitar documentación al cliente que justifique el origen del dinero. Esta medida forma parte de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y está diseñada para evitar fraudes financieros y actividades ilícitas.

Por otro lado, las retiradas de efectivo también están sujetas a supervisión. Aunque la cifra de referencia sigue siendo los 3.000 euros, desde los 1.000 euros las entidades pueden contactar con el titular para verificar la operación. Si se superan los 3.000 euros, el banco suele requerir la firma de un documento justificativo y puede notificar la operación a Hacienda y al Banco de España.

Para evitar problemas con la Agencia Tributaria, lo recomendable es contar siempre con documentación que respalde el origen del dinero, ya sea en forma de facturas, contratos o justificantes de pago. 

Asimismo, es preferible realizar transacciones por medios electrónicos siempre que sea posible, ya que estos movimientos dejan un rastro más claro y reducen la posibilidad de sospechas.